农业银行：拥抱金融科技 防控金融风险 农业银行研发“自主可控大数据平台”

　近日，中国农业银行“自主可控大数据平台”在2017年度银行科技发展奖评审中荣获一等奖。该平台践行大数据时代开放、共享、便捷、安全理念，实现全流程、一站式、自助化、智能化的大数据体系，实现数据资源统一管理，全面提升数据服务能力，充分挖掘数据价值，满足农行客户营销、风险管控、经营管理及外部监管需要，持续推动该行业务创新、营销创新、服务创新、管理创新。目前、大数据金融已成为金融科技的重要支撑和核心部分，在商业银行中应用大数据技术不仅能够拥抱快速崛起的金融互联网化，而且可以应对不断攀升的金融风险。

“自主可控大数据平台”实现四大突破

农行数据体量大，大数据建设任务艰巨，农行科技人以敢为同业先的“中国新”和全面自主可控的“中国心”，打造了一套自主可控的大数据综合解决方案，实现四大突破，成为行业的引领者与开拓者。

一是首家实现全面自主可控大数据体系建设的超大型银行，全面采用国产软硬件、尤其是国产数据库构建大数据平台，自主研发了预处理平台、分析挖掘平台、流计算平台及ETL、监控、调度等一揽子的大数据工具集，构建了全面自主可控的大数据技术生态圈。

二是创造性采用“MPP数据库+Hadoop技术”的高可用、高性能混搭架构。构建几千个节点的大规模集群，处理海量结构化及非结构化数据，每天为全行员工提供全天候、全模式的数据服务。

三是全面应用“科研驱动+创新引擎”模式筑造大数据摩天大厦。截至目前，共申报技术专利几十项，发表技术文章百余篇，以技术创新破解业界难题十余项：联邦架构打破MPP数据库扩展瓶颈，DC块增量同步机制构建业界最大双活集群，海量数据预处理每日高效完成大量交易的拼接及校验，海量数据高效备份耗时从10天压缩为10多个小时，数据访问总线实现异构、异源、异库数据访问。

四是探索构建大数据+AI智能化服务框架。融合智能感知服务和智能思维服务的金融大脑，为全行应用进行AI赋能。基于分析挖掘及智能服务平台，应用云存储、云计算、AI技术、云服务等技术手段，通过人工智能技术，提供人脸识别、情感分析、智能投顾、量化交易、智能推荐等新型智能化数据服务模式，实现服务升级向智能银行转型。

自助可控大数据平台实现“五个全面”

自助可控大数据平台实现了“五个全面”，助推全行金融科技改革不断向前发展。

一是实现全面数据覆盖，包括核心指标、数据模型、数据处理节点，构建了宝贵的大数据资产库。通过自主可控技术构建大数据平台，实现了大数据一体化解决方案。农行自主研发了国产MPP数据库和Hadoop体系深度融合的大数据平台，基于打造了集高性能基础架构、完整数据模型、丰富的数据集市、分析应用快速开发、全生命周期数据管理、立体式数据服务、深度数据价值挖掘、流程化数据治理体系及统一展示为一体的企业级大数据分析应用综合解决方案。由于采用了满足通用性的设计理念，大数据平台具有良好的行业推广能力，模式可复制、应用可迁移，因此也为重点行业提供了一体化的大数据解决方案。

二是实现全面应用支持，基于大数据平台主库，构建数据集市，为多种业务领域、条线、应用输送大数据血液，实现全行客户的深度画像和精准服务，构建营销、风控、运营、核算、监管等全方位的应用支持。

三是构建全面数据服务，实现统一门户、统一可视化和智能数据导航，搭建快速开发及快速部署平台，让大数据服务无时不在、无处不在。秉持“以客户为中心”的理念，构建大数据平台“iSmart”数据服务体系，满足总分行用户对数据的全方位探索需求。

四是构建全面智能分析，实现智能营销、智能风控、智能客服、智能投顾等全方位智能应用。以数据挖掘、知识图谱等大数据分析技术为基础的智能分析系统，通过各种智能应用可以深入挖掘大数据平台的数据价值，有效支持全行构建智能化的数据分析体系，及时深度洞察经营活动中的短板，改进策略和优化流程，提升运营效率、降低风险，最终提升综合成绩。

五是构建全面管理支撑，实现全面数据质量管理、数据标准管理、元数据管理及数据全生命周期管理，为大数据应用保驾护航。建立了完整的数据管控体系，提升行内数据质量。大数据平台建立了完整的数据管控体系，建立常态化、专题化的数据问题监测机制，积极推动数据整改的实施落地，逐步建立治理流程与配套制度，有效提升了数据质量，加快了自动化进程。

“自主可控大数据平台”助力农行业务迈向智能化时代

新形势下的监管要求金融机构大幅提升监控交易覆盖率，交易要素更完整、更准确，提升反洗钱数据处理能力。“自主可控大数据平台”满足了农行对数据集中整合、发挥数据价值、支撑业务发展的需求。该平台完成了总行级基础数据架构建设，构建了企业级的统一数据视图，全面支撑互联网金融、财务管理、资产负债、风险管理、客户关系管理、市场营销、运营分析、外部监管等各项业务领域，提供强大的经营决策分析功能，满足企业对外经营、内部管理以及外部监管的需要。

基于该数据平台，农行将进一步打造支撑资产负债全领域全流程的资金管理、利率管理、同业融资管理、资本管理、流动性管理的五大应用，为资产负债管理转型提供坚实的技术基础。同时，深度挖掘AI应用探索，实现全行客户的深度画像和精准服务。

随着金融机构的服务模式更加主动，其大数据处理能力逐步提升。农行“自主可控大数据平台”将紧跟时代潮流，为打造国际一流商业银行集团铸就大数据引擎，为实现国家大数据战略、核心技术自主可控贡献应尽之力。

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